1. Имею ли я возможность поучить средства под существующую просроченную дебиторскую задолженность?

К сожалению, нет. Банк принимает для факторингового финансирования дебиторскую задолженность, по которой еще возможно осуществить инкассирование. Для работы с просроченной задолженностью существуют коллекторские компании.
Однако мы рекомендуем Вам использовать факторинг именно для того, чтобы у Вас не возникала проблемная дебиторская задолженность.

2. Как отреагируют мои покупатели на то, что теперь я работаю по факторингу?

Вы должны осознавать, что покупатель (дебитор) заинтересован в наличии на полках своих магазинов товаров от поставщика, в данном случае от Вас. При использовании факторинга Вы и Ваши покупатели получат выгоды от использования факторинга, поскольку Вы сможете получить комплекс услуг по работе с дебиторской задолженностью и финансирование оборотных средств, а Ваши покупатели – возможность расширения сотрудничества с Вами.

3. В зависимости от существующей стратегии сбыта, когда наиболее предпочтительным является факторинг?

Факторинг рекомендуется тем предприятиям, которые ориентированы в сбыте на отгрузки своей продукции как можно большему количеству покупателей. При концентрации сбыта на 1—2 клиентов наиболее предпочтительным продуктом является кредит.

4. Сколько времени мне потребуется для того, чтобы начать работать по факторингу?

В данном случае все зависит от того, знакомы ли Вы с продуктом «факторинг». Если Вы уже определили свои потребности в факторинге, знакомы со схемой его использования и уже собрали необходимый пакет документов, то в течение 14—20 дней у Вас есть возможность получить первый транш финансирования.

Если этот продукт новый для Вас, то для ознакомления с ним и подготовки схемы работы по факторингу для Вашей компании, а также сбора необходимых документов, потребуется 7—10 дней. После этого в течение 14—20 дней у Вас есть возможность получить первый транш финансирования.

При использовании международного факторинга все указанные выше сроки, как правило, удваиваются.

5. Что мне даст использование такой услуги как факторинг?

Использование факторинга в Вашем бизнесе позволит Вам:

• значительно увеличить объемы продаж;
• получать беззалоговое и возобновляемое финансирование и, как следствие, избежать дефицита оборотных средств;
• ускорить оборотность средств;
• улучшить структуру баланса;
• привлечь новых покупателей;
• укрепить и расширить позиции на рынке.

6. Как правильно выбрать фактора для сотрудничества?

На финансовом рынке всегда существует возможность найти и выбрать того или иного финансового посредника. Однако не забывайте, что успех Вашего бизнеса не в последнюю очередь зависит от сотрудничества с фактором, а значит, Вам необходимо выбрать надежного и качественного партнера, который сможет понимать Ваши потребности и помогать Вам в решении поставленных задач. Мы можем назвать следующие основные критерии, которые характеризируют фактора:

• комплекс сервисов и услуг, предоставляемых фактором;
• опыт работы и позиции на рынке факторинга;
• репутация фактора (членство в международных организациях, международных финансовых группах);
• результативность деятельности, в т ч. скорость и объемы инкассирования платежей.

7. Может ли стоимость факторинговых услуг, о которой мне говорили в факторинговой компании, в реальности оказаться существенно выше?

Всем известно, что факторинг является достаточно дорогим финансовым продуктом. Однако следующий вопрос заключается в том – «Почему?», «За что именно Вы платите?».
Обычно факторинговое вознаграждение состоит из нескольких частей:

• плата за обслуживание дебиторской задолженности;
• плата за полученное поставщиком финансирование (авансовые платежи);
• приём, проверка, обработка прав требований, уступаемых фактору;
• плата за покрытие кредитного риска.

Могут быть также и другие дополнительные факторинговые комиссии. Поэтому перед началом работы детально ознакомьтесь с максимально полным спектром услуг, которые Вам будет предоставлять фактор.

8. Почему факторинг все-таки несколько дороже банковского кредита?

Во-первых, факторинговое финансирование является беззалоговым, что требует повышенного внимания из-за повышенных рисков, в частности к проверке документов и оформлению сделки.

Во-вторых, факторинг включает в себя комплекс услуг по работе с дебиторской задолженностью. В совокупной стоимости факторинговые услуги значительно дешевле (примерно на 30—50%), чем кредит и отдельные дополнительные услуги по обслуживанию дебиторской задолженности.

В-третьих, при использовании факторинга у Вас нет необходимости аккумулировать определенную денежную суму для погашения своих обязательств по полученному финансированию, что происходит при использовании кредита. Кроме того, у Вас не возникает дополнительных затрат на ежегодное перезаключение договора.

В-четвертых, при использовании факторинга Вы получаете реальную возможность существенно увеличить объемы продаж с уже существующими дебиторами и начать работать с новыми клиентами.